Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Rakebit Casino unter der Lizenz ALSI-202602030-F12 der Aufsichtsbehörde Anjouan. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind dafür keine Formalie, sondern die Grundlage unseres Geschäfts. Hier erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir konsequent. Seit unserer Gründung 2024 gelten auf unserer Plattform die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan, ergänzt um internationale Standards wie die FATF-Empfehlungen. Das bedeutet: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist für das gesamte Programm verantwortlich. Dazu zählen die Risikobewertung jedes Kontos, die Schulung unserer Mitarbeiter, die laufende Überwachung aller Transaktionen und die interne Berichterstattung. Wer bei uns spielt, spielt in einem überwachten Umfeld, das gezielt darauf ausgelegt ist, kriminelle Geldflüsse zu verhindern.

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Verifikation Pflicht. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer personenbezogenen Daten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Einzahlungsvolumina oder Auffälligkeiten: fallweise zusätzliche Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern aktuell und vollständig abgelichtet. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Meldezettel oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Bei Karten- oder Wallet-Zahlungen verlangen wir zusätzlich einen Nachweis, dass das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft, etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres Wallet-Kontos.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt, und wir speichern die Daten ausschließlich für die gesetzlich vorgesehenen Zwecke.

• Profil öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokumenttyp auswählen und Fotos oder Scans in guter Qualität hochladen
• Nachweis des Zahlungsmittels ergänzen, falls Kartenzahlung oder Wallet genutzt wurde
• Status abwarten, in der Regel 24 bis 48 Stunden
• Bei Rückfragen unseres Teams zeitnah antworten, damit es keine Verzögerung gibt

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und finanziellem Profil können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Beleg genügen je nach Fall eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs. Wir bewerten jeden Fall einzeln und behandeln Ihre Angaben vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder plötzliche Auszahlungsspitzen, werden automatisch markiert und durch unser Team geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unsere Plattform als Umschichtungsstelle missbraucht wird.

Kryptowährungen

Für Ein- und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin gelten dieselben Kontrollen. Krypto zahlt keine Rolle bei der Prüftiefe, auch wenn die Buchung nahezu sofort erfolgt. Herkunft und Zieladresse werden ebenfalls überwacht.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie keine gültigen Dokumente ein, setzen wir Auszahlungen aus. Ein- und Spielbetrieb bleiben zunächst möglich, aber ohne abgeschlossene KYC-Prüfung kommt kein Geld von uns auf Ihr Konto. Sind Dokumente gefälscht oder passen die Angaben nicht zur Person, schließen wir das Konto und behalten uns Meldung an die Lizenzbehörde vor.

Bei verdächtigen Vorgängen im Sinne der AML-Gesetze dürfen wir Transaktionen einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Über die Gründe informieren wir Sie, soweit es die gesetzlichen Vorgaben zulassen. Fristen zur Nachreichung von Dokumenten setzen wir im Einzelfall fest, üblich sind 14 Tage.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren Aufbewahrungspflichten bestehen. Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Lizenzbehörde Anjouan und dem Schutz Ihres Kontos vor unberechtigten Zugriffen.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Rakebit Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige, gut lesbare Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung Pflicht.

Warum werde ich nach einem Source-of-Funds-Nachweis gefragt?

Bei hohen Beträgen oder Auffälligkeiten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Für Krypto-Ein- und Auszahlungen in BTC, ETH, LTC, USDT oder DOGE gelten exakt dieselben KYC-Regeln wie für Fiat-Zahlungen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und Sie können erneut Dokumente hochladen. Bis zur erfolgreichen Prüfung bleiben Auszahlungen gesperrt.